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為進(jìn)一步加強(qiáng)核算印章使用管理，有效管控用印風(fēng)險(xiǎn)，泰安分行細(xì)化多項(xiàng)措施，突出強(qiáng)化用印審核管理，防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)。
一、明確印章使用要求，嚴(yán)格用印審核標(biāo)準(zhǔn)。一是明確要求各行嚴(yán)禁在與核算事項(xiàng)無(wú)關(guān)的憑據(jù)資料上加蓋核算印章。二是對(duì)不通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜面簽署、確認(rèn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售或服務(wù)協(xié)議，不得加蓋網(wǎng)點(diǎn)核算印章。三是未使用總省行格式合同文本、對(duì)總省行格式合同文本條款內(nèi)容有修改且法律未審查的法人理財(cái)協(xié)議、賬戶管理協(xié)議等協(xié)議，不得加蓋網(wǎng)點(diǎn)核算印章。四是嚴(yán)禁超范圍使用核算印章和預(yù)先在空白憑證上加蓋核算印章。五是嚴(yán)禁為涉及違規(guī)擔(dān)保、非法集資等違反法律法規(guī)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)用印和為沒(méi)有真實(shí)業(yè)務(wù)背景的業(yè)務(wù)用印。六是嚴(yán)禁為用印申請(qǐng)與業(yè)務(wù)需求不符的業(yè)務(wù)用印。
二、嚴(yán)格業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核，杜絕無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)需求用印。一是網(wǎng)點(diǎn)用印審批人員要重點(diǎn)審核用印需求的合規(guī)性、用印憑證的真實(shí)性，堅(jiān)決拒絕業(yè)務(wù)背景和用印憑證不真實(shí)、不合規(guī)的用印申請(qǐng)，堅(jiān)決拒絕未按要求打印業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼，以及錄入的憑證種類(lèi)、用印種類(lèi)、用印次數(shù)等與實(shí)際用印憑證和業(yè)務(wù)需要不符的用印申請(qǐng)。二是對(duì)因未使用制式憑證、用印憑證不能完整反映業(yè)務(wù)內(nèi)容等難以有效判斷業(yè)務(wù)合規(guī)性的用印申請(qǐng)，用印審批人員要對(duì)全套業(yè)務(wù)資料進(jìn)行審核，充分核實(shí)確認(rèn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)審核把關(guān)作用。三是對(duì)手工保管使用的核算印章，指定管理人員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定使用并對(duì)用印合規(guī)性負(fù)責(zé)。
三、嚴(yán)格遠(yuǎn)程授權(quán)審核，杜絕違規(guī)和超范圍用印。一是遠(yuǎn)程授權(quán)人員要加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)用印合規(guī)性的審查，嚴(yán)格審核系統(tǒng)展現(xiàn)的業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼、憑證種類(lèi)、空白重要憑證編號(hào)、用印種類(lèi)、用印次數(shù)等信息與用印憑證影像展現(xiàn)的對(duì)應(yīng)要素是否相符，不得審批涉及違規(guī)擔(dān)保、非法集資等違法事項(xiàng)、超出對(duì)應(yīng)印章的使用范圍、與業(yè)務(wù)需求不符、在空白憑證上用印的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。二是對(duì)因相關(guān)協(xié)議未使用總省行格式合同文本等原因無(wú)法確認(rèn)用印合規(guī)性的申請(qǐng)，授權(quán)人員要予以拒絕。
四、嚴(yán)格人員履職管理，強(qiáng)化用印管理責(zé)任落實(shí)。一是要求網(wǎng)點(diǎn)用印業(yè)務(wù)經(jīng)辦、審批人員負(fù)責(zé)用印業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)審查，對(duì)用印業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性及業(yè)務(wù)依據(jù)的完整性負(fù)責(zé)。二是要求遠(yuǎn)程授權(quán)人員負(fù)責(zé)用印業(yè)務(wù)的后端授權(quán)，對(duì)業(yè)務(wù)用印的合規(guī)性負(fù)責(zé)。三是要求各行加強(qiáng)對(duì)相關(guān)崗位人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和履職管理，提高對(duì)違規(guī)用印的警惕意識(shí)和識(shí)別防范能力，確保用印安全合規(guī)。四是各行印章管理人員要嚴(yán)格履職，遇有他人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)用印的，要自覺(jué)抵制并向上級(jí)報(bào)告。
五、加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)檢查，嚴(yán)肅查處違規(guī)用印行為。一是各行要定期抽取一定數(shù)量的具體用印業(yè)務(wù)和憑證進(jìn)行核查。二是通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控等方式，確認(rèn)開(kāi)鎖和關(guān)鎖時(shí)用印審核崗和用印審批崗雙人在場(chǎng)，確認(rèn)印章從用印機(jī)中臨時(shí)取出后的手工用印操作符合制度要求，確保業(yè)務(wù)用印安全。三是要依托業(yè)務(wù)用印管理系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)用印的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和日常分析，對(duì)日常管理和監(jiān)測(cè)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，要及時(shí)通報(bào)整改。四是對(duì)指令經(jīng)辦人員違規(guī)用印，以及未切實(shí)履行用印審查職責(zé)、未自覺(jué)抵制違規(guī)指令造成違規(guī)用印的，要按規(guī)定嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。
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